Лицензию на осуществление бансковских операций у махачкалинского акционерного коммерческого банка «Эльбин» отозвал сегодня, 26 апреля, Банк России. В приказе ЦБ РФ причиной такого решения называется выявление многочисленных нарушений в деятельности кредитной организации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В банке проводились валютно-обменные операции без внесения их в бухгалтерских учет и отчетность, представляемую в ЦБ. Информация об этом и других нарушениях, имеющих «признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена в правоохранительные органы», говорится в приказе ЦБ.
В отношении «Эльбина» Банк России неоднократно применял меры надзорного реагирования, вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Тем не менее, ни руководство, ни собственники банка не предпринимали мер для устранения нарушений в работе.
По данным СПАРК, крупнейшим акционером банка «Эльбин» является Баканай Гамидова — сестра бывшего премьер-министра Дагестана Абдусамада Гамидова, владеющая 15,9% акций учреждения. Банк основал его старший брат Гамид Гамидов, а Абдусамад с 1993 года был председателем его правления.
«Эльбин» занимал 483 место в банковской системе РФ. Банк является участником системы страхования вкладов.
