Оригинал записи: Кавполит. Блоги. Орфография сохранена, т.к. лень править этот мусор
ООО КБ «Экспресс банк» (ранее назывался ООО КБ «Ирдаг банк») бБ1Л основан нынешним вице спикером Совета Федерации РФ Умахановым И.М. Руководил банком его племянник Умаханов Султан Омарович, первоначально официально в ранге директора, а затем после его назначения руководителем Дагестанского отделения Сбербанка России, неофициально контролировал деятельность Экспресс банка через своих близких родственников, занимавших руководящие посты в данном банке:
- Магомедов Заур Арсенович - директор, а затем Председатель правления банка - двоюродный брат Умаханова Султана. Незадолго до отзыва лицензии Председателем правления банка стала Гаджиева Анжела Гаджиюлаховна, которая в настоящее время находится в розыске по уголовному делу;
- Умаханов Осман Омарович - начальник кредитного отдела Экспресс банка - родной брат Султана;
- Шапиева Раисат Магомедовна - первый заместитель руководителя Экспресс банка - вторая жена Султана.
Держателями пакета акций Экспресс банка и его учредителями первоначально являлись сыновья Ильяса Умаханова. Незадолго до отзыва лицензии банка акции были переоформлены на некоего Демирова Саида без его ведома. В то время Демиров С. работал в строительной компании у своего дяди.
Перед банкротством Экспресс банка, начиная с ноября 2012 года, часть заемщиков по просьбе руководства банка досрочно погашала взятые кредиты, на условии предоставления им права получения на выгодных условиях кредитов в Сбербанке. Это делалось для того, чтобы вернуть свои активы и затем вывести их через подконтрольных им лиц путем выдачи кредитов. У другой части заемщиков (физических лиц) был выкуплен кредитный портфель на сумму более 1 млрд. рублей по договорам цессии фирмой ООО «Легион», которая в настоящее время осуществляет охрану всех объектов Сбербанка на территории Дагестана.
В декабре 2012 года Экспресс банк выдал подконтрольным фирмам владельцев банка кредитов на сумму более 5 млрд. рублей. Кредиты выдавались без залогового обеспечения. Фирмы, которые их получали, не владели какими - либо активами, которые можно было взыскать в счет долга.
Руководителями (владельцами) некоторых фирм, которым выданы кредиты, являются бывшие сотрудники Экспресс банка или действующие сотрудники Сбербанка. Так, ООО Торговый дом «Дагестан» - получатель кредита в сумме 650 млн. • рублей принадлежит Абдуллаеву Магомедсаиду, который является двоюродным братом Шахбанова Абдула по прозвищу «Катастрофа» - бывшего руководителя отделения Экспресс банка в г. Москва, до этого работавшим юристом Экспресс банка.
Получатель кредита в сумме 532 млн. рублей ООО «Гранит М» принадлежит Шахбанову Асадуле - родному брату вышеуказанного Шахбанова Абдула.
Владельцами ООО «Комета» - получателя кредита в сумме 423 млн. рублей являются Биймурзаев Нариман и Керимханов Тимур. Биймурзаев Нариман начинал трудовую деятельность в должности кассира в Экспресс банке, затем до отзыва лицензии банка возглавлял валютный отдел Экспресс банка. В настоящее время является действующим сотрудником Дагестанского отделения Сбербанка России. Керимханов Тимур работал в должности инкассатора Экспресс банка.
Кроме того, перед ликвидацией Экспресс банка оформлялись вклады по 700 тыс. рублей на подставных физических лиц. Часть паспортных данных и копий самих паспортов были взяты из личных дел, находящихся в базе Дагестанского отделения Сбербанка, доступ к которым имело только руководство Сбербанка. Многие сотрудники Сбербанка и не подозревали, что на их имя открыты счета и внесен вклад. До этого счетов в Экспресс банке они не имели.
Фактическими собственниками всех помещений, в которых располагались подразделения Экспресс банка, а в настоящее время в которых располагаются подразделения Сбербанка принадлежат семье Умахановых. Аренда этих помещений Экспресс банком оформлялась по завышенным ценам в целях уклонения от уплаты налога путем увеличения расходной части деятельности банка. В настоящее время эти помещения сдаются в аренду Сбербанку по завышенным ценам уже в целях получения солидных сумм доходов. Денежные средства за аренду помещений переводились и переводятся на подконтрольную фирму ООО «Реал Трейд».
Сотни банкоматов, ранее принадлежащие Экспресс банку задним числом переданы некой неустановленной на сегодняшний день фирме и сданы в аренду Сбербанку.
Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов», которое в настоящее время управляет обанкротившимся Экспресс банком, выявило факт хищения ценных бумаг сторонних организаций на сумму более 15 млн. рублей, держателями которых являлся Экспресс банк, путем перевода их без оплаты на физическое лицо - Рамазанова Гази Умаровича, который ранее работал заместителем подразделения инкассации Экспресс банка. По данному факту правоохранительными органами какие — либо действия по принятию решения о привлечении совершивших преступление лиц к уголовной ответственности вообще не предпринимаются.
Ранее в 2013 году по материалам оперативных подразделений ФСБ и МВД РД были возбуждены уголовные дела в отношении деятельности должностных лиц Экспресс банка:
- по материалам ФСБ РД возбуждено и расследуется уголовное дело по фактам незаконного оформления приема вкладов физических лиц по 700 тыс. рублей;
- по материалам МВД РД возбуждено уголовное дело по фактам незаконного снятия со счетов клиентов банка остатков денежных средств в сумме более 36 млн. рублей.
Все остатки денежных средств в сумме 36 млн- рублей находившиеся на счетах 7 тысяч клиентов банка перевеаашнасчет некоего Медилаева и сняты с его счета через кассу Экафвдбкшз, Медилаев работает рабочим на принадлежащем Умаханову Срггавг.
кирпичном заводе в г. Каспийск. Директором кирпичного завода является родственник Медилаева - Джамайлиев Арсен.
Уголовное дело на сегодняшний день приостановлено в связи с розыском Председателя правления Экспресс банка Гаджиевой Анжелы Гаджиюлаховны. По уголовному делу какие — либо следственные и оперативные мероприятия не проводятся. По имеющейся информации, за то, чтобы по данному уголовному делу и по другим фактам не предпринимались какие - либо действия дана определенная сумма денежных средств руководителю УБЭП МВД РД Кулиеву А.А., в том числе и для министра МВД РД Магомедова А.М.
Кроме того, в Следственном комитете Ленинского района г. Махачкала находится материал проверки Экспресс банка, проведенной налоговой инспекции, по результатам которой выявлена сумма уклонения от уплаты налогов в размере около 10 млн. рублей. По имеющейся информации по материалу принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела.
